Fideicomiso de Fomento Minero
fifomi.gob.mx
PDF Imprimir E-mail
Financiamiento - Descuentos de Créditos (2do. Piso)

REQUISITOS IFES

Las Instituciones Financieras Especializadas que deseen incorporarse a la red de Intermediarios Financieros Especializados del FIFOMI, deberán presentar los siguientes requisitos: 

  

No

Documentos

UC, 
SOFOM A

SOFOM
B y C

AGD

FFE

SOFIPO

SCAP

1 Solicitud para incorporación como IFE del FIFOMI, firmada por el Director General y/o Representante legal. * * * * * *
2 Autorización para constituirse y operar como entidad financiera (CNBV). * N/A * N/A * *
3 Autorización del Comité Técnico del FFE, para realizar operaciones de descuento de crédito con el FIFOMI, debidamente firmado. N/A N/A N/A * N/A N/A
4 En su caso, calificación de Agencia Calificadora. * * * * * *
5 Plan de negocios, que incluya.- Características del mercado a atender y los elementos que soportan la colocación de recursos, especificando  la estrategia en donde se identifique el impacto que tendrá la línea solicitada en los financiamientos que otorga el Intermediario. (Cifras, líneas de fondeo, crecimiento, entre otros).

Descripción del Intermediario; misión, visión; evolución desde su creación, situación actual, participación en el mercado actual y proyectado; portafolio de productos y servicios; estructura financiera, comercial, operativa, de crédito y recuperación; Desarrollo del Intermediario Financiero, número de sucursales, cobertura.
* * * N/A * *
6 Acta Constitutiva, última modificación y Poderes a favor de las personas que suscriban Contratos y/o Títulos de Crédito, con facultades de Actos de Administración, suscripción de Títulos de Crédito y de Dominio, inscritos en los Registros Públicos correspondientes. * * * * * *
7 Contrato de Fideicomiso (FFE), presentando Acta Constitutiva y en su caso modificaciones al mismo, con facultades para otorgar financiamiento a micro, pequeñas y medianas empresas del sector minero y su cadena productiva, inscritos en los Registros Públicos correspondientes. N/A N/A N/A * N/A N/A
8 Contrato de Fideicomiso en Garantía.

  • Si ya existe, deberán manifestar su aceptación de ampliar los fines y modificar clausulado, en donde se establezca que en caso de incumplimiento de pago de los créditos descontados con recursos del FIFOMI, el Fideicomiso en Garantía pagará automáticamente al FIFOMI.
  • Si no existe, posterior a la autorización de incorporación, deberán constituir un Fideicomiso específico para operar con el FIFOMI, estableciendo el clausulado descrito en el párrafo anterior, con base en la legislación aplicable y a la normatividad vigente del FIFOMI.

 

N/A N/A N/A * N/A N/A
9 Estados Financieros de los 2 últimos ejercicios fiscales, dictaminados por contador público independiente, con opinión de auditor, estado de posición financiera y resultados, notas adjuntas. * * * * * *
10 Estados Financieros parciales con antigüedad menor a 3 meses, de acuerdo a los criterios de la CNBV, con todas sus relaciones analíticas, firmados por  Contador independiente. * * * * * *
11 Relación actualizada de socios con actividad o giro, a la fecha del último estado financiero. * * * N/A * *
12 Relación de créditos relacionados y/o vinculados y/o riesgo común, con antigüedad menor a 3 meses. * * * N/A * *
13 Manual de Crédito que contenga políticas y procedimientos, indicando sus órganos o instancias de decisión e integrantes de sus Comités y periodicidad de las sesiones. * * * * * *
14 Reglas de Operación del Fideicomiso en Garantía, en donde se establezca que en caso de incumplimiento de pago de los acreditados, el Fideicomiso en Garantía pagará en forma automática los importes vencidos. N/A N/A N/A * N/A N/A
15 Organigrama general y currícula del Presidente del Consejo de Administración y/o Comité Técnico, Representante Legal y Director General. * * * * * *
16 Cédula fiscal expedida por el SAT (SHCP). * * * * * *
17

Reportes Buró de Crédito con antigüedad no mayor a 3 meses del:

  • IFE.
  • Presidente del Consejo de Admon. ó Comité Técnico.
  • Director General y Representante Legal.

 

* * * * * *
18 Catálogo de firmas de representantes legales del IFE. * * * * * *
19 Estado de cuenta bancario del IFE, en donde se depositarán los recursos, con antigüedad no mayor a 3 meses. * * * * * *
20 Convenio único de responsabilidades en caso de pertenecer a Grupo Financiero. * N/A * N/A N/A N/A
21 Formato FIFOMI vigente de “Identificación y Conocimiento del Cliente o Usuario”. * * * * * *
22 Contrato tipo de operaciones de crédito, para dictamen Jurídico * * * * * *
El Comité Interno de Crédito, tendrá la facultad de eximir o solicitar algún otro requisito de los señalados anteriormente, mediante notificación oficial.  

   

 Requisitos para personas físicas y morales que soliciten crédito a través de los Intermediarios Financieros Especializados:

  

Requisitos para disposición de recursos (AUTOMÁTICO)

  

No.

DOCUMENTOS

UC y SOFOM

AGD

FFE

SOFIPO

SCAP

Ref.
H. o avío Arrend.

Avío rev.
Fact.

Avío rev.

Ref.
H. o avío

Todos excepto
P. Pasivos

Todos excepto
P. Pasivos

1 Formato único de solicitud de descuento y/o carta solicitud de descuento de créditos (sólo en la primera disposición). FIFOMI-01 FIFOMI-01 FIFOMI-01 FIFOMI-01 Libre Libre
2 Relación de créditos a descontar N/A N/A N/A N/A FIFOMI FIFOMI
3 Certificado de Depósito de Títulos en Administración Libre Libre N/A N/A LIbre Libre (en su caso)
4 Contrato IFE-Acreditado con entrada a registro o la presentación de aviso preventivo en los Registros Públicos que correspondan, o en el RUG (Sólo con garantía hipotecaria y/o prendaria). Si no hay hipoteca y/o prenda, el contrato se elevará a Escritura Pública o ratificará por fedatario Público. Libre Libre Libre (en su caso) Libre N/A N/A
5 Contrato de Fideicomiso de Garantía, debidamente formalizado en el que se especifique claramente que pagarán al FIFOMI en forma automática los importes que no paguen los acreditados de los Fondos. N/A N/A N/A

Libre(Validado por Jurídico del FIFOMI)

N/A N/A
6 Documentación Legal para Validación del Contrato IFE-Acreditado: Constitutivas y Poderes, Escrituras de titularidad del bien materia de garantía, Avalúos y Actas de matrimonio. N/A N/A N/A Libre N/A N/A
7 Certificado de Depósito y Bono de Prenda debidamente endosado N/A N/A Libre N/A N/A N/A
8 Certificado Fiduciario que acredite el depósito de recursos en el Fideicomiso de Garantía. N/A N/A N/A Libre N/A

Libre (en su caso)

9 Pagaré suscrito por el IFE a favor del FIFOMI, global o por ministración. FIFOMI FIFOMI FIFOMI FIFOMI FIFOMI FIFOMI (en su caso)
10 Pagaré IFE-Acreditado, debidamente endosado2 (Incluir tabla de amortización en crédito simple). No aplica para IFE´S cuya línea se respalde con aval. Libre Libre N/A Libre N/A N/A
11 Autorización del IFE firmada por los miembros del Consejo de Administración y/o Comité de Crédito y/o Comité Técnico. Libre Libre Libre Libre Libre Libre
12 Resultado del modelo de evaluación paramétrica del FIFOMI con firma autógrafa del Representante Legal del IFE y del Gerente Regional. En caso de que el IFE tenga validado y autorizado su Sistema de Originación y Admón. de Crédito, incluyendo su modelo paramétrico, no aplica este requisito. FIFOMI

FIFOMI Anexo 10

FIFOMI FIFOMI FIFOMI Libre o FIFOMI
13 Resumen ejecutivo que sirvió de base para autorizar la operación. Anexar: P. moral copia acta constitutiva, poderes, última reforma a sus estatutos; P. física; Cedula Fiscal, y en su caso, copia del acta de matrimonio, la información legal aplica para IFE validados. Anexo 11 Anexo 11 Libre Libre N/A Libre o FIFOMI
14 Información financiera de los 2 últimos ejercicios y parcial con antigüedad no mayor a 3 meses, completos con relaciones analíticas. Libre Libre Libre Libre Libre N/A
15 En su caso, lista de bienes y servicios (aplica para créditos Refaccionario y Arrendamiento). FIFOMI-02 N/A N/A FIFOMI-02 N/A FIFOMI-02
16 Reporte de buró de crédito del solicitante, obligado solidario y aval en su caso (sin saldos vencidos o con atrasos de más de 90 días).

Máximo 1 mes de antigüedad a partir de la autorización del IFE. En caso de presentar clave de prevención que no implique riesgo para FIFOMI, se solicitará carta responsiva del IFE.
Buró de Crédito Buró de Crédito Buró de Crédito Buró de Crédito Buró de Crédito Buró de Crédito
17 Copia de pólizas de seguro y recibos de pago, sobre las garantías otorgadas a favor del IFE, sobre los bienes susceptibles de aseguramiento; hipoteca, prenda natural y adicional cuando es reembolso de recursos.

De tratarse de garantías no asegurables, enviar carta de aseguradora o perito que lo sustente (puede ser posterior si no se ha adquirido).
Libre Libre Libre (en su caso) Libre N/A N/A
18 Facturas originales endosadas a favor del FIFOMI (Solo Arrendadoras), cuando los bienes ya fueron adquiridos previamente al descuento de recursos. Libre N/A N/A N/A N/A N/A
19 Copia de facturas debidamente endosadas en garantía prendaría a favor del IFE, prenda adicional y cuando es reembolso de recursos. Libre N/A N/A Libre N/A N/A
      De considerarlo conveniente, el Comité Interno de Crédito del FIFOMI, en casos justificados podrá modificar los requisitos señalados, para realizar operaciones de descuento automático, previa notificación oficial a los IFE´s.

    

 

Descuento facultativo

REQUISITOS PARA AUTORIZACIÓN (UC, AGD, SOFOM “A”, “B” “C” Y FFE).

No

Documentos

Formato

I DOCUMENTOS DE LA GERENCIA REGIONAL  
I.1 Oficio de envío del Expediente de Crédito (detallando términos y condiciones, tipo, monto, plazo, destino, garantías, etc.) Libre
I.2 Cuadro de Indicadores de Riesgo del Intermediario Financiero FIFOMI-13
I.3 Informe de Verificación de Garantías, excepto Arrendamiento. FIFOMI
II FORMATOS INSTITUCIONALES  
II.1 Formato Único de Solicitud de Descuento. FIFOMI-01
II.2 Lista de Bienes y Servicios (sólo crédito refaccionario y arrendamiento) FIFOMI-02
III DOCUMENTOS DE APROBACION Y SOPORTE DEL IFE.  
III.1 Carátula de Autorización del Comité de Crédito del IFE, debidamente firmada y legible. Libre
III.2 Estudio de Crédito o documento realizado por el IFE, que sirvió de base para su autorización, debidamente firmado. En caso de Uniones y SOFOMES "C", deberán presentar el Estudio de Crédito en formato FIFOMI. FIFOMI-11/ Libre
III.3 Estudio de Factibilidad (Sólo en caso de tratarse de proyectos de construcción), o bien detalle de costos y precios de venta del proyecto. Libre
III.4 Relación de obras vigentes y/o por realizar (en casos de créditos revolventes con plazo mayor a 1 año). Libre
IV INFORMACION CONFIDENCIAL (REPORTES DE BURO DE CRÉDITO)

La fecha de los reportes de Buró de Crédito deberán tener una antigüedad no mayor a 3 meses. En caso de existir saldos vencidos, será necesario adjuntar la documentación que demuestre  que dicha situación fue regularizada.
 
IV.1 Reporte de Buró de Crédito del solicitante y principal accionista. Buró de Crédito
IV.2 Reporte de Buró de Crédito del Representante Legal de la empresa Buró de Crédito
IV.3 Reporte de Buró de Crédito del Obligado Solidario ó Aval de la operación Buró de Crédito
IV.4 En su caso, consultas realizadas con sus proveedores y/o Instituciones financieras para conocer su experiencia crediticia, recabas por el IFE. Libre
V INFORMACION FINANCIERA HISTORICA

Información que deberá contener nombre y firma del Representante legal y Contador que los elaboró.
 
V.1 Estados financieros dictaminados de los 2 últimos ejercicios (o internos, sólo si no dictamina) firmados. Libre
V.2 En caso de estar obligado a dictaminar su información, integrar el dictamen correspondiente y notas correspondientes. Libre
V.3 Declaración de Impuestos del último ejercicio completo (sólo si no esta obligado a dictaminar). SHCP
V.4 Estados financieros parciales con relaciones analíticas y antigüedad no mayor a 3 meses. Libre
V.5 Interpretación de las variaciones más significativas de un período a otro, en las cuentas principales (Ventas, costos, clientes, inventarios, proveedores, acreedores y compromisos financieros, debiendo integrar explicación y/o justificación). Libre
VI INFORMACION FINANCIERA PROYECTADA  
VI.1 Bases y Premisas de Elaboración. Libre
VI.2 Estados Financieros proyectados por el plazo del crédito solicitado (Balance y Edo. de Resultados) LIbre
VI.3 Flujo de Efectivo, mensual por el primer año y anual para los siguientes. Libre
VII DOCUMENTACION LEGAL  
VII.1 Cedula Fiscal SHCP, expedida por el Servicio de Administración Tributaria (SAT) SAT
VII.2 Copia de escritura constitutiva del acreditado, con datos de inscripción en el Registro Público. Libre
VII.3 Últimas reformas a los estatutos sociales de la solicitante (Actas de Asambleas Generales Ordinarias o Extraordinarias), en su caso protocolizada e inscritas en los registros públicos correspondientes. Libre
VII.4 Otorgamiento de Poderes de la Sociedad Libre
VII.5 Contrato IFE-Cliente (En caso de contar con él) Libre
VIII GARANTIAS  
VIII.1 Copia de escritura y/o Título de Propiedad del bien inmueble otorgado en garantía, con datos de inscripción en los Registros Públicos que correspondan. Libre
VIII.2 Avalúo del bien inmueble propuesto en garantía. Libre
VIII.3 En caso de garantía prendaría, integrar factura y avalúo correspondiente. Libre
IX AVALES  
IX.1 Persona moral: estados financieros parciales con relaciones analíticas y antigüedad no mayor a 3 meses, debidamente firmados por el Representante Legal de la empresa y por el Contador que los elaboró. Libre
IX.2 Persona física: relación patrimonial debidamente firmada con antigüedad no mayor de 3 meses. Si están casados bajo el régimen de sociedad conyugal deberá firmar el cónyuge. FIFOMI-12
  Estos requisitos son enunciativos más no limitativos, por lo que el Comité Interno de Crédito tendrá la facultad de eximir o solicitar, en casos justificados algún requisito de los señalados anteriormente, conforme a los lineamientos que se establezcan en el Manual de Crédito.

 

Última actualización el Jueves, 18 de Septiembre de 2014 18:28
Responsable de la publicación: Subdirección de Crédito y Cobranzas
 

Especializados

 

btn directo 

 

 


se_2013

FIFOMI, MÉXICO - ALGUNOS DERECHOS RESERVADOS © 2012 - POLÍTICAS DE PRIVACIDAD

IFAI Sistema Infomex Portal de Obligaciones de Transparencia

 
fifomi.gob.mx

 

 

Av. Puente de Tecamachalco #26, Col. Lomas de Chapultepec,

México D.F., C.P 11000 - Tel. 55 52499500

Comentarios sobre este Sitio de Internet Comentarios y Sugerencias sobre éste sitio de Internet

big breasts
gay sex videos
sex movie
adult cartoons
lesbian sex videos
milf lesbian