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Financiamiento - Descuentos de Créditos (2do. Piso)

REQUISITOS IFB

 

Las instituciones financieras interesadas en incorporarse a la red de Intermediarios Financieros Bancarios del FIFOMI, y obtener fondeo para operar descuento de crédito, deberán reunir las siguientes condiciones:

 
  • Estar constituidos conforme a la legislación aplicable y cumplir con los lineamientos establecidos por la CNBV.
  • Contar con el capital social mínimo exigido por la Ley de Instituciones de Crédito y/o la SHCP.
  • Someterse a un diagnóstico que determine el nivel de riesgo del intermediario conforme a la metodología utilizada por FIFOMI, cubriendo los requisitos mínimos y la puntuación requerida para su incorporación.

 

Los IFB que presenten solicitud para incorporación, además de cumplir con las condiciones anteriores, deberán presentar la siguiente información, para aplicar el diagnóstico y calificación mediante metodología del FIFOMI, a efecto de determinar su incorporación a la red de Intermediarios Financieros.

  

No.

Documentos

        Sofomes

Bancos,  AGD

"A"

"B"

1 Solicitud para incorporarse como Intermediario Financiero Bancario y de Grupo Financiero Bancario del FIFOMI (firmada por el Representante Legal).

N/A

*

*

2 Cedula fiscal expedida por el SAT (SHCP).

*

*

*

3 Acta Constitutiva y última modificación a estatutos sociales en su caso, inscrita en los Registros Públicos correspondientes.

*

*

*

4 Escritura de otorgamiento de poderes de los Representantes, inscritos en los Registros Públicos correspondientes.

*

*

*

5 Estados Financieros de los 2 últimos ejercicios fiscales, dictaminados por contador público independiente, con opinión de auditor, estado de posición financiera y resultados, notas adjuntas.

N/A

*

N/A

6 Estados Financieros parciales con antigüedad menor a 3 meses, de acuerdo a los criterios de la CNBV, firmados por  Contador.

N/A

*

N/A

7 Autorización para Constituirse y operar como Entidad Financiera.

*

*

*

8 Convenio de Responsabilidades.

*

*

*

9 Catalogo de firmas de los Representantes legales del IFB.

*

*

*

10 Formato FIFOMI vigente debidamente requisitado de “Identificación y Conocimiento del Cliente o Usuario” en apego a las Disposiciones para la Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.

*

*

*

11 Plan de negocios, que incluya.- Características del mercado a atender y los elementos que soportan la colocación de recursos, especificando  la estrategia en donde se identifique el impacto que tendrá la línea solicitada en los financiamientos que otorga el Intermediario. (cifras: líneas de fondeo, crecimiento, entre otros).
Descripción del Intermediario; misión, visión; evolución desde su creación, situación actual, participación en el mercado actual y proyectado; portafolio de productos y servicios; estructura financiera, comercial, operativa, de crédito y recuperación; Desarrollo del Intermediario Financiero, número de sucursales, cobertura.

*

*

*

* Los documentos oficiales se entregarán en copia simple, cotejados contra su original por la Gerencia Regional.

 

Requisitos para otorgar créditos a personas físicas y morales a través de los Intermediarios Financieros Bancarios:

 
 

Descuento automatico (Disposición)

 

Documentos

Tipos de
Créditos

Formatos
Formato único de solicitud de descuento, sólo en la primera ministración de la línea y al principio de cada ministración de los años subsecuentes. Todos FIFOMI 01
Certificado de Depósito de Títulos en Administración endosado a favor de FIFOMI, cuya fiduciaria es Nacional Financiera; S.N.C. Institución de Banca de Desarrollo. Libre
Relación de proveedores de empresas de la minería o su cadena productiva por cada disposición (requisitos mínimos: Nombre, RFC, número de empleos, fecha de vencimiento, giro, ubicación, monto y tasa, entre otros) Avio
revolvente
Libre
Lista de bienes y servicios Refaccionario Arrendamiento Libre
 
 
 

Descuentos Facultativos (Autorización)

 
 

Documentos

Tipos de
Créditos

Formatos

Formato único de solicitud de descuento Todos FIFOMI 01
Autorización del IFB. Todos Libre
Estudio o resumen ejecutivo que sirvió de base para autorizar la operación (información cualitativa y cuantitativa) Todos Libre
Lista de bienes y servicios Refaccionario Arrendamiento Libre
 
 
Última actualización el Jueves, 18 de Septiembre de 2014 18:26
Responsable de la publicación: Subdirección de Crédito y Cobranzas
 

 

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